С 1 сентября 2025 года банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли клиент под влиянием мошенников и не совершает ли операцию злоумышленник, информирует пресс-служба ЦБ РФ.
Центробанк установил девять признаков, которым будут следовать кредитные организации для выявления подозрительных ситуаций.
Если операция соответствует хотя бы одному из признаков, банк сразу уведомит клиента, на 48 часов введет временный лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Чтобы снять больше, придется посетить отделение банка. Оповещение обычно приходит в виде СМС или пуш-уведомления.
К подозрительным признакам относят необычное время снятия денег, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также использование непривычных способов, например, снятие по QR-коду или виртуальной карте.
«Еще один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», — говорится в сообщении.
Другой повод для ограничений — снятие денег в течение суток после оформления кредита, переводы крупных сумм по СБП, в том числе себе из другого банка, и досрочное закрытие вкладов. Также в списке подозрительных признаков смена номера телефона для авторизации в онлайн-банкинге.
91 Кб